1. V prostovoljno dodatno pokojninsko zavarovanje se lahko vključi le posameznik, ki je že vključen v sistem obveznega pokojninskega in invalidskega zavarovanja.
2. Posameznik je lahko hkrati vključen le v en individualni in en kolektivni pokojninski načrt.
3. Zavarovanje se sklene za nedoločen čas, a se lahko kadarkoli prekine.
4. Minimalni znesek premije znaša 18,17 EUR mesečno, lahko se plačuje tudi v polletnih ali letnih obrokih.
5. Priporočena minimalna premija v letu 2012 znaša 27,26 EUR mesečno.
6. Plačnik premije uveljavlja davčne olajšave za vplačane zneske v posameznem koledarskem letu.
7. Višina davčne olajšave je omejena na 24 odstotkov obveznih prispevkov za pokojninsko in invalidsko zavarovanje zavarovanca (5,844 odstotka bruto plače), vendar ne več kot 2.755,71 EUR v letu 2012. Absolutni znesek maksimalne davčne olajšave se valorizira letno.

Zavarovanec ob sklenitvi zavarovanja hkrati z zavarovalno polico prejme tudi pokojninski načrt.